Банки смогут блокировать счета при частичном совпадении данных клиента

Согласно документу, признаки для проверки банками определит Росфинмониторинг. При выявлении сходства операции клиента приостановят на пятидневный срок, рассчитываемый в рабочих днях. Если по истечении этого периода решение о продлении ограничений не принимается, доступ к денежным средствам возобновляется. Общественное обсуждение проекта продлится до 24 сентября, а в случае утверждения поправок закон начнёт действовать спустя 270 дней после официальной публикации.

По данным на 1 февраля 2026 года, свыше 800 лиц, включённых в перечень Росфинмониторинга как связанных с экстремистской либо террористической деятельностью, были указаны в нём в нескольких вариантах написания персональных данных. Президент Ассоциации экспортеров и импортеров Артур Леер оценивает, что после одобрения законопроекта число блокировок счетов возрастёт минимум на 20%. Управляющий партнёр агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева отмечает, что в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, поскольку ориентируются на формальные признаки, и дополнительные сложности могут возникнуть у носителей распространённых имён и фамилий. Финансовый советник Алексей Родин напоминает, что число полных тёзок по фамилии, имени и отчеству невелико и составляет менее 1%.

Финансовый эксперт Алексей Кричевский призвал доработать алгоритмы, чтобы они сразу анализировали возможные связи между людьми, а не только формальное совпадение данных. Эксперты также указали на необходимость создания быстрого и понятного порядка снятия ограничений. Инициатива Росфинмониторинга связана с усилением контроля за финансовыми операциями: с 1 сентября 2026 года ведомство напрямую получает данные о платежах через Систему быстрых платежей, QR-коды и карты «Мир».