Банки проверяют родство при крупных переводах

Как сообщает РИА Новости, новая мера стала частью масштабной стратегии по борьбе с кибермошенничеством и незаконным оборотом капитала.​

Алгоритм проверки теперь выглядит так: система мониторинга автоматически «замораживает» перевод, если он кажется подозрительным, после чего клиенту звонит сотрудник банка. Операторы запрашивают не только персональные данные адресата, но и статус его отношений с отправителем, а также финальную цель расходования денег.​

Эксперты связывают такие требования с реализацией Федерального закона № 115-ФЗ и расширением полномочий Росфинмониторинга. Банки обязаны отсекать операции, которые нетипичны для клиента по сумме или частоте, чтобы исключить вывод средств на счета злоумышленников или участие в теневых схемах.​

Для успешного завершения транзакции финансовые организации рекомендуют предоставлять только правдивую информацию. Скрытие фактов или неуверенные ответы могут привести к длительной блокировке счетов и запросу подтверждающих документов. Юристы советуют заранее готовить пояснения, если планируется перечисление значительных сумм друзьям или партнерам, не входящим в круг близких родственников.​