С 2026 года Росфинмониторинг начнет отслеживать переводы через СБП

Речь идет о предоставлении Росфинмониторингу прямого доступа к базам данных переводов. Под контроль попадают операции через Систему быстрых платежей (СБП), оплата по QR-кодам и транзакции с использованием национальных карт «Мир».

Изменение алгоритма взаимодействия кардинально меняет скорость работы финразведки. До сих пор схема проверки подозрительных операций оставалась достаточно бюрократизированной. Сотрудникам ведомства приходилось формировать официальные запросы в конкретные кредитные организации. Банки обрабатывали эти требования и готовили ответы, что занимало определенное время. Такой временной лаг часто позволял недобросовестным участникам рынка выводить средства или заметать следы до начала активных действий регулятора.

Новая механика устраняет лишние звенья в цепи обмена информацией. Теперь данные будут поступать не от десятков разрозненных банков, а напрямую от оператора платежной системы. Это обеспечивает практически мгновенную видимость движения средств. Финансовые аналитики службы смогут отслеживать цепочки транзакций без длительного ожидания ответов от комплаенс-отделов кредитных организаций. Прозрачность национальной платежной инфраструктуры для контролирующих органов становится абсолютной.

Ключевая цель нововведения — усиление контроля за налоговой дисциплиной и борьба с теневым оборотом средств. Прямой доступ к данным СБП позволит эффективнее выявлять незадекларированные доходы, «серые» зарплатные схемы и предпринимательскую деятельность без регистрации. Популярность переводов по номеру телефона сделала этот канал основным для многих расчетов, и теперь государство берет его под плотный надзор.

У участников рынка и граждан есть время на адаптацию к новым условиям финансовой прозрачности. Согласно утвержденному плану, обновленные правила вступят в законную силу не сразу. Переход на прямую схему обмена данными запланирован на 1 сентября 2026 года. До этой даты операторы систем и ведомство должны наладить технические протоколы безопасной передачи информации. Эксперты называют это логичным шагом в цифровизации государственного контроля.