Росфинмониторинг получил право блокировать счета без суда

Росфинмониторинг наделили беспрецедентными полномочиями по приостановке банковских операций физических лиц без предварительного судебного решения. Теперь ведомство может заморозить счета на срок до десяти дней при малейших подозрениях в незаконной деятельности.

Основанием для блокировки могут стать подозрения в отмывании денег или спонсировании экстремистской деятельности. Однако под удар рискуют попасть и вполне законные финансовые операции обычных граждан. К подозрительным транзакциям отнесли регулярные небольшие поступления, переводы от различных отправителей без указания цели платежа, возврат средств без соответствующих документов и нестандартные расходы.

Особенно жесткие меры предусмотрены для случаев, когда информация о подозрительных операциях поступила от зарубежных источников. В таких ситуациях период заморозки счетов может растянуться до месяца, что создает серьезные неудобства для владельцев заблокированных средств.

Процедура уведомления граждан о принятых мерах также вызывает вопросы. Владельцев счетов информируют о блокировке в день ее введения, однако разъяснения причин предоставляются только по специальному запросу в течение трех рабочих дней. Такой подход может привести к длительной неопределенности для пострадавших.

Сенатор Ольга Епифанова рекомендует гражданам усилить меры финансовой безопасности. Она призывает не передавать банковские данные посторонним лицам, тщательно сохранять документы по всем переводам и заблаговременно уведомлять банки о планируемых нестандартных операциях. При возникновении блокировки важно незамедлительно предоставить необходимые объяснения и при необходимости обжаловать решение через Центробанк или судебные инстанции.